เป็นเวลาหลายปีแล้วที่สถาบันการเงินที่ดูแล พอร์ตการลงทุนขนาดใหญ่ ของประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ยังคงเป็นหนึ่งในส่วนที่ลึกลับที่สุดของเรื่องการเงินส่วนตัวของเขา
การวิเคราะห์ของ CNBC เกี่ยวกับการเปิดเผยข้อมูลทางการเงินประจำปี 2025 ของทรัมป์ที่ยื่นต่อสำนักงานจริยธรรมของรัฐบาล พบว่ามีความเชื่อมโยงกับJPMorgan Chase ชาร์ลส์ ชวาบ ยู บีเอส และStephens Inc.โอนเข้าบัญชีลงทุนหมายเลขอย่างน้อยสี่บัญชีจากทั้งหมดแปดบัญชี ได้แก่ บัญชีหมายเลข 3, 5, 6 และ 8
CNBC ได้ตรวจสอบความเชื่อมโยงผ่านกองทุนการลงทุนเฉพาะบริษัท โครงการเงินฝาก และข้อตกลงสินเชื่อที่ฝังอยู่ในพอร์ตการลงทุน การวิเคราะห์แยกต่างหากโดยผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมการเงินสามคน ซึ่งขอไม่เปิดเผยชื่อเนื่องจากความละเอียดอ่อนของการถือครองหุ้นของประธานาธิบดี ได้ยืนยันผลการค้นพบของ CNBC
การเปิดเผยข้อมูลไม่ได้ระบุอย่างชัดเจนเสมอไปว่าแต่ละสถาบันทำหน้าที่เป็นผู้จัดการการลงทุน นายหน้า ผู้รับฝากทรัพย์สิน หรือในฐานะอื่นใด วอลล์สตรีทเจอร์นัลรายงานว่าบัญชีที่ห้า บัญชีหมายเลข 7 อยู่ภายใต้การจัดการของชวาบ (Schwab) แม้ว่าซีเอ็นบีซี (CNBC) จะยังไม่ได้ตรวจสอบความสัมพันธ์ดังกล่าวอย่างอิสระ ชวาบปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็นว่าทรัมป์เป็นลูกค้าของตนหรือไม่
จากการเปิดเผยข้อมูลในบัญชีทั้งแปดบัญชี ทรัมป์ระบุว่า มีสินทรัพย์อย่างน้อย 858 ล้านดอลลาร์ ในปี 2025 เพิ่มขึ้นจากอย่างน้อย 237 ล้านดอลลาร์ในปีก่อนหน้า และมีการซื้อขายหลักทรัพย์มากกว่า 21,000 รายการในระหว่างปี
ผลการวิจัยนี้เผยให้เห็นภาพที่ชัดเจนที่สุดเท่าที่เคยมีมาเกี่ยวกับผู้ที่ดูแลพอร์ตการลงทุนของทรัมป์ และเปิดเผยให้เห็นถึงความสัมพันธ์ระหว่างทรัพย์สินส่วนตัวหลายร้อยล้านดอลลาร์ของประธานาธิบดีกับสถาบันการเงินต่างๆ
CNBC ไม่พบหลักฐานใด ๆ ที่แสดงว่าความสัมพันธ์ทางการเงินมีอิทธิพลต่อการดำเนินการใด ๆ ของรัฐบาล หรือว่าทรัมป์สั่งการให้ดำเนินการธุรกรรมใดโดยเฉพาะ
องค์กรทรัมป์แจ้งกับซีเอ็นบีซีว่า สถาบันการเงินภายนอกเป็นผู้ควบคุมการตัดสินใจลงทุนแต่ละรายการ ไม่ใช่ทรัมป์ โฆษกกล่าวว่า ทรัพย์สินของประธานาธิบดีถูกจัดเก็บไว้ในบัญชีที่บริหารจัดการโดยอิสระ ซึ่งอาศัยกลยุทธ์อัตโนมัติ เป็นอย่างมาก เพื่อลดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น
แอนนา เคลลี โฆษกทำเนียบขาว กล่าวกับซีเอ็นบีซีเมื่อถูกถามเกี่ยวกับบัญชีธนาคารของทรัมป์ว่า ”ไม่มีผลประโยชน์ทับซ้อน”
อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ให้สัมภาษณ์กับ CNBC กล่าวว่า ข้อตกลงดังกล่าวทำให้บริษัทเหล่านั้นอยู่ในสถานะที่อ่อนไหว เนื่องจากพวกเขามีความเชื่อมโยงกับความมั่งคั่งของประธานาธิบดีที่ดำรงตำแหน่งอยู่ ซึ่งสามารถกำหนดนโยบายและกฎระเบียบด้านการธนาคารได้ และยังคงมีผลประโยชน์ทางการเงินมากมายทั้งในประเทศและต่างประเทศ
รอสส์ เดลสตัน อดีต ผู้กำกับดูแลด้านการธนาคาร ของ FDICและทนายความผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน กล่าวว่า ผลประโยชน์ทางธุรกิจระดับโลกที่กว้างขวางของทรัมป์ ปัญหาทางกฎหมายและการเงินในอดีต และอำนาจที่กว้างขวางเหนือเศรษฐกิจ สร้างความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและชื่อเสียงที่ 'ไม่ธรรมดา'สำหรับสถาบันต่างๆ แต่ก็ยังนำมาซึ่งโอกาสที่จะได้รับค่าธรรมเนียมจำนวนมากและอาจเข้าถึงประธานาธิบดีที่ดำรงตำแหน่งอยู่ได้ด้วย
“สำหรับผมแล้ว มันน่าทึ่งมากที่ธนาคารต่างๆ ดูเหมือนจะสนใจทำธุรกิจกับประธานาธิบดีของเรา เมื่อพิจารณาจากประวัติของเขา” เดลสตันกล่าวกับซีเอ็นบีซี “พวกเขาจะได้รับสิทธิ์ในการเข้าถึงประธานาธิบดีแห่งสหรัฐอเมริกา และในวงการธุรกิจของผม สิทธิ์นั้นถือว่าประเมินค่าไม่ได้”
เดลสตันกล่าวว่า “วิธีเดียวที่จะมองประธานาธิบดีได้ก็คือ ในฐานะลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงมากในทุกแง่มุม”
JPMorgan Chase ไม่ได้ตอบสนองต่อคำขอแสดงความคิดเห็นโดยละเอียดหลายครั้งเกี่ยวกับข้อค้นพบและวิธีการวิจัยของ CNBC Stephens ปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็น
โฆษกของ UBS กล่าวในแถลงการณ์ต่อ CNBC ว่าธนาคาร ”ไม่มีความเห็นใดๆ เกี่ยวกับเรื่องนี้”
โฆษกกล่าวว่า “อย่างที่คุณทราบ เราไม่สามารถแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับเรื่องของลูกค้าได้ ไม่ว่าจะมีหรือเคยมีความสัมพันธ์กันก็ตาม”
ภายในตลาดซื้อขาย
ตามข้อมูลที่เขาเคยเปิดเผยไว้ก่อนหน้านี้ ตลอดวาระแรก ของการดำรงตำแหน่งประธานาธิบดีของทรัมป์ เขาทำการซื้อขายหุ้นประมาณ 500 ครั้ง แต่ในปี 2025 ตัวเลขดังกล่าวพุ่งสูงกว่า 21,000 ครั้ง ซึ่งส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากกลยุทธ์การลงทุนอัตโนมัติที่องค์กรทรัมป์ระบุว่าประธานาธิบดีใช้
จากการวิเคราะห์ของ CNBC ที่เปรียบเทียบปริมาณและมูลค่าของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับแต่ละบัญชีในเอกสารเปิดเผยข้อมูลทางการเงิน พบว่า การซื้อขายส่วนใหญ่เชื่อมโยงกับ Schwab, UBS และ JPMorgan
ในบรรดาบริษัทที่ถูกระบุ Schwab ดูเหมือนจะมีส่วนเกี่ยวข้องกับเงินของทรัมป์มากที่สุด โดยพิจารณาจากมูลค่าและปริมาณการซื้อขาย
CNBC เชื่อมโยงบริษัทดังกล่าวกับบัญชีหมายเลข 6 ซึ่งมีเงินอย่างน้อย 163 ล้านดอลลาร์ ขณะที่วอลล์สตรีทเจอร์ นัลรายงานว่า Schwab บริหารจัดการบัญชีที่สอง คือบัญชีหมายเลข 7
จากข้อมูลของวารสาร บัญชีหมายเลข 7 มีเงินอยู่ประมาณ 302 ล้านดอลลาร์ และการเปิดเผยข้อมูลแสดงให้เห็นว่ามีการทำธุรกรรมประมาณ 10,500 รายการในปี 2025 ซึ่งเกือบครึ่งหนึ่งของการซื้อขายที่เปิดเผยของทรัมป์ บัญชีนี้มีการซื้อขายมากที่สุดและรวมถึงการถือครองหุ้นApple จำนวนมาก ไมโครซอฟต์ และNvidia.
มายูรา ฮูเปอร์ โฆษกของชวาบ กล่าวในแถลงการณ์ต่อซีเอ็นบีซีว่า “เรามีนโยบายที่เข้มงวดซึ่งอยู่ภายใต้ข้อบังคับเกี่ยวกับการรักษาความเป็นส่วนตัวของลูกค้า และจะไม่แสดงความคิดเห็นใดๆ เกี่ยวกับลูกค้าปัจจุบันหรืออดีต” เธอปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับบัญชีที่ 6 และ 7 “ชวาบให้บริการลูกค้า 46 ล้านบัญชี จากหลากหลายภูมิหลัง ความเชื่อทางการเมือง อาชีพ และมุมมอง และเราใช้มาตรฐานเดียวกันกับความสัมพันธ์กับลูกค้าทุกราย”
แลร์รี แฮร์ริส อดีตหัวหน้านักเศรษฐศาสตร์ของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ กล่าวว่า ขนาดและกิจกรรมของบัญชีทั้งสองที่เกี่ยวข้องกับชวาบนั้น อาจไม่ใช่เรื่องผิดปกติสำหรับนักลงทุนที่มีฐานะร่ำรวยมากเป็นพิเศษ และชวาบก็ไม่ใช่ตัวเลือกที่แปลกสำหรับพอร์ตการลงทุนประเภทนี้เช่นกัน แฮร์ริสกล่าวกับซีเอ็นบีซี
“นี่เป็นเรื่องปกติสำหรับผู้ที่มีพอร์ตการลงทุนขนาดใหญ่ และ Schwab อาจมีค่าธรรมเนียมที่ถูกกว่าและให้การควบคุมที่ดีกว่าในเรื่องจังหวะเวลาในการเสียภาษี” แฮร์ริส ซึ่งปัจจุบันเป็นศาสตราจารย์ด้านการเงินที่โรงเรียนธุรกิจมาร์แชล มหาวิทยาลัยเซาท์เทิร์นแคลิฟอร์เนีย กล่าว
การเปิดเผยของทรัมป์ยังแสดงให้เห็นว่า Schwab ได้ให้วงเงินสินเชื่อโดยใช้หลักทรัพย์ค้ำประกันมากกว่า 50 ล้านดอลลาร์แก่กองทุนของเขา ซึ่งอนุญาตให้กองทุนสามารถกู้ยืมโดยใช้หลักทรัพย์ค้ำประกันได้โดยไม่ต้องขายหลักทรัพย์เหล่านั้น โดยทั่วไปแล้ว เงินที่ได้จะไม่สามารถนำไปใช้ซื้อหลักทรัพย์เพิ่มเติมได้
แตกต่างจากธนาคารใหญ่อื่นๆ เช่น เจพีมอร์แกน และแคปิตอลวัน ชวาบไม่ได้อยู่ในกลุ่มสถาบันที่ครอบครัวทรัมป์กล่าวหาว่าตัดความสัมพันธ์กับพวกเขาหลังจากเหตุการณ์จลาจลเมื่อวันที่ 6มกราคม
บัญชีหมายเลข 8 ที่เชื่อมโยงกับเจพีมอร์แกนยังคงมีการใช้งานอยู่ประมาณช่วงเวลาเดียวกับที่ทรัมป์กล่าวหาธนาคารว่า ” ตัดความสัมพันธ์กับ ธนาคาร ” เขาด้วยเหตุผลทางการเมือง
บัญชีหมายเลข 8 เปิดเผยรายการซื้อขาย 336 รายการ มูลค่าประมาณ 5.5 ล้านดอลลาร์ ในวันที่ 4 สิงหาคม 2568 ซึ่งเป็นวันก่อนที่ทรัมป์จะออกมาร้องเรียน นอกจากนี้ยังรายงานรายการซื้อขายอีก 50 รายการ มูลค่า 785,000 ดอลลาร์ ในวันที่ 7 สิงหาคม ซึ่งเป็นวันที่ทรัมป์ลงนามในคำสั่งบริหารเกี่ยวกับการยกเลิกบัญชีธนาคาร และยังคงรายงานรายการธุรกรรมต่อเนื่องไปจนถึงเดือนธันวาคม
CNBC คำนวณยอดรวมโดยใช้ช่วงมูลค่าที่รายงานของแต่ละรายการธุรกรรม
ต่อมาทรัมป์ได้ฟ้องร้องเจพีมอร์แกนและซีอีโอ เจมี ไดมอน เป็นเงิน 5 พันล้านดอลลาร์โดยกล่าวหาว่าธนาคารปิดบัญชีของเขาและธุรกิจของเขาด้วยเหตุผลทางการเมือง และขึ้นบัญชีดำพวกเขาไว้ เจพีมอร์แกนไม่ได้ตอบคำขอให้แสดงความคิดเห็น แต่ก่อนหน้านี้ได้ปฏิเสธข้อกล่าวหาและกล่าวว่าการฟ้องร้องไม่มีมูลความจริง
คดียังอยู่ระหว่างการพิจารณา โดยยังไม่มีการกำหนดวันพิจารณาคดีหรือการไต่สวน เนื่องจากศาลกำลังพิจารณาว่าจะส่งคดีกลับไปยังศาลรัฐฟลอริดาหรือโอนไปยังศาลรัฐบาลกลางในนิวยอร์ก
นอกจาก JPMorgan, Schwab และ UBS แล้ว บริษัทอื่นๆ ก็มีบทบาทที่จำกัดลง
บัญชีที่เชื่อมโยงกับ Stephens หมายเลข 5 มีเงินอยู่ 1 ล้านถึง 5 ล้านดอลลาร์ในโปรแกรมโอนเงินอัตโนมัติ บัญชีเดียวกันนี้ยังมีเงินอยู่ถึง 66,001 ดอลลาร์ในบัญชีของ Stifel ด้วย โครงการฝากเงินธนาคารที่ได้รับการประกันโดย FDIC ซึ่งผู้เชี่ยวชาญที่ CNBC ปรึกษาหารือระบุว่า สอดคล้องกับยอดเงินคงเหลือที่เกิดขึ้นหลังจากบัญชีถูกย้ายจากโครงการของ Stifel ไปยังโครงการของ Stephens
บริษัท Stifel ไม่ได้ตอบคำขอให้แสดงความคิดเห็น
บัญชีที่เปิดเผยของทรัมป์สองบัญชี ได้แก่ บัญชีหมายเลข 4 และ 8 ถือครอง กองทุนรวมภายใต้ แบรนด์ Fidelityซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนที่กว้างขึ้น โดยรวมถึงหุ้นขนาดใหญ่และพันธบัตรเทศบาลด้วย
“จากข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ดูเหมือนว่าบัญชีของประธานาธิบดีจะรวมถึงกองทุนรวมของ Fidelity สองกองทุน” แหล่งข่าวที่ทราบข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนดังกล่าวกล่าว โดยขอไม่เปิดเผยชื่อเนื่องจากไม่ได้รับอนุญาตให้พูดต่อสาธารณะในเรื่องนี้
ใครเป็นผู้ควบคุมการซื้อขาย
ทรัมป์กล่าวว่า ครอบครัว ของเขากำกับดูแลกองทุนทรัสต์ในขณะที่สถาบันการเงินภายนอกควบคุมการตัดสินใจด้านการลงทุน แต่เขาไม่ได้ระบุชื่อบริษัทเหล่านั้น
“ลูกๆ ของผมเป็นคนบริหาร” ทรัมป์กล่าวในการให้สัมภาษณ์กับ CNBC เมื่อวันที่ 2 กรกฎาคม “ผมหาเงินได้มากมายมหาศาล มากกว่าที่ผมเคยคิดไว้เสียอีก และผมก็ปล่อยให้คนอื่นๆ ลงทุนโดยที่ผมไม่ได้พูดคุยกับพวกเขาด้วยซ้ำ”
เอริค ทรัมป์เขียนในเว็บไซต์ Xเมื่อเดือนพฤษภาคมว่า บริษัททางการเงินมี “อำนาจแต่เพียงผู้เดียวในการตัดสินใจด้านการลงทุนทั้งหมด รวมถึงการจัดสรรสินทรัพย์ การซื้อขาย การปรับสมดุล และการบริหารจัดการพอร์ตโฟลิโอ”
โฆษกขององค์กรทรัมป์กล่าวกับซีเอ็นบีซีว่า เพื่อลดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น พอร์ตการลงทุนของทรัมป์จึงพึ่งพาการลงทุนแบบดัชนีโดยตรง เป็นอย่างมาก ซึ่งเป็นกลยุทธ์การลงทุนอัตโนมัติที่นักลงทุนผู้มั่งคั่งนิยมใช้กันมากขึ้น
แทนที่จะซื้อกองทุนดัชนีบัญชีลงทุนแบบดัชนีโดยตรงจะถือหุ้นรายตัวที่คัดเลือกมาเพื่อติดตามดัชนีอ้างอิง เช่นS&P 500 ซอฟต์แวร์จะทำการซื้อ ขาย และปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้พอร์ตการลงทุนสอดคล้องกับดัชนีอยู่เสมอ
“นี่คือ การซื้อขายที่ขับเคลื่อนด้วยคอมพิวเตอร์” แฮร์ริส อดีตหัวหน้านักเศรษฐศาสตร์ของ ก.ล.ต. กล่าว
แนวทางนี้สามารถก่อให้เกิดปริมาณการซื้อขายจำนวนมากในช่วงที่ตลาดมีความผันผวน เมื่อการเปลี่ยนแปลงของราคาสร้างโอกาสมากขึ้นในการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนหรือขายหุ้นที่ราคาตกเพื่อลดภาระภาษีของผู้ลงทุน
ตัวอย่างเช่น การเปิดเผยข้อมูลของทรัมป์แสดงให้เห็นถึงคลื่นการซื้อขายที่เกิดขึ้นรอบข่าวภาษีครั้งใหญ่ เมื่อวันที่ 2 เมษายน 2568 ทรัมป์ประกาศภาษีครั้งใหญ่ที่ทำให้ราคาหุ้นร่วงลง เขาได้ระงับภาษีส่วนใหญ่ในอีกหนึ่งสัปดาห์ต่อมา ส่งผลให้ตลาดหุ้นพุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว แม้ว่าเขาจะประกาศใช้ภาษีใหม่ครั้งใหญ่เมื่อสัปดาห์ที่แล้วก็ตาม
CNBC ไม่พบหลักฐานใด ๆ ที่บ่งชี้ว่าทรัมป์หรือครอบครัวของเขาสั่งการธุรกรรมแต่ละรายการ รวมถึงการกระทำใด ๆ ที่คาดการณ์ล่วงหน้าถึงการตัดสินใจเรื่องภาษีนำเข้า
แฮร์ริส กล่าวว่า “ในเมื่อคุณมีผู้รับผิดชอบที่น่าเชื่อถือซึ่งมีส่วนร่วมในกระบวนการนี้แล้ว เป็นไปได้ยากมากที่จะมีการเล่นเกมการเมืองในองค์กรเหล่านั้น แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะจินตนาการถึงเรื่องนั้น”
การลงทุนแบบ Direct Indexing ยังช่วยลดภาระภาษีของนักลงทุนได้ด้วยการลดหย่อนภาษีจากการขาดทุน เมื่อหุ้นตัวใดตัวหนึ่งราคาลดลง ซอฟต์แวร์สามารถขายหุ้นนั้นเพื่อนำเงินที่ขาดทุนไปซื้อหุ้นตัวอื่นที่ช่วยรักษาสัดส่วนการลงทุนในตลาดที่กว้างขึ้นของพอร์ตโฟลิโอได้ จากนั้นการขาดทุนเหล่านั้นก็สามารถนำไปหักล้างกับกำไรจากการลงทุนในหุ้นตัวอื่น ๆ ในพอร์ตโฟลิโอได้
กฎและระเบียบ
กฎจริยธรรมของรัฐบาลกลางกำหนดว่า หากประธานาธิบดีใช้ทรัสต์แบบปิดบัง (blind trust) ในการบริหารจัดการทรัพย์สินขณะดำรงตำแหน่ง ทรัสต์นั้นจะต้องอยู่ภายใต้การควบคุมของทรัสตีอิสระ และต้องจำกัดการสื่อสารกับผู้รับผลประโยชน์เกี่ยวกับทรัพย์สินอย่างเข้มงวด
ในทางตรงกันข้าม ทรัพย์สินส่วนใหญ่ของทรัมป์ยังคงอยู่ในทรัสต์ที่สามารถเพิกถอนได้ ซึ่งเขาเป็นผู้รับผลประโยชน์แต่เพียงผู้เดียวตามเอกสารที่ยื่นต่อ SEC โดนัลด์ ทรัมป์ จูเนียร์ ทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลทรัสต์และมีอำนาจออกเสียงแต่เพียงผู้เดียวในทรัพย์สินบางส่วน ตามเอกสารที่ยื่นต่อ SEC โดยทั่วไป แล้วทรัสต์ที่สามารถเพิกถอนได้สามารถแก้ไขได้ เช่น การเปลี่ยนผู้ดูแลทรัสต์หรือเปลี่ยนผู้รับผลประโยชน์ หรือยุบเลิกได้โดยบุคคลที่จัดตั้งทรัสต์นั้นขึ้นมา
สำนักงานจริยธรรมภาครัฐระบุว่า ประธานาธิบดีทุกคนตั้งแต่จิมมี คาร์เตอร์จนถึงโจ ไบเดนยกเว้นทรัมป์ ต่างจัดตั้งทรัสต์แบบปิดบังข้อมูล หรือจำกัดการลงทุนไว้เฉพาะสินทรัพย์ที่โดยทั่วไปถือว่าไม่น่าจะก่อให้เกิดความขัดแย้ง เช่น กองทุนรวมที่มีการกระจายการลงทุน โดยข้อมูลการเปิดเผยของไบเดนไม่ได้แสดงให้เห็นถึงการถือครองหุ้นรายตัวใดๆ
บันทึกสาธารณะไม่ได้แสดงให้เห็นว่าทรัมป์ได้ใช้อำนาจในการแก้ไขหรือเพิกถอนความไว้วางใจดังกล่าวหรือไม่
เดลสตัน กล่าวว่า ช่องว่างระหว่างการควบคุมการซื้อขายแต่ละรายการกับการเป็นเจ้าของขั้นสุดท้ายนั้น ยังก่อให้เกิดความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและชื่อเสียงสำหรับสถาบันการเงินที่จัดการเงินของทรัมป์ด้วย
เขากล่าวว่า “ธนาคารที่รับเขาเข้าทำงานต่างคำนวณแล้วว่า ปัญหามากมายที่เขานำมาด้วยนั้นยังคุ้มค่า ไม่ว่าจะเป็นเพราะค่าธรรมเนียมที่พวกเขาจะได้รับ หรือผลประโยชน์อื่นๆ จากความสัมพันธ์นี้”
เดลสตัน กล่าวว่าธนาคารส่วนใหญ่จะถือว่าประธานาธิบดีที่ดำรงตำแหน่งอยู่เป็น “ บุคคลที่มีความเกี่ยวข้องทางการเมือง ” หรือ PEP ภายใต้กรอบการบริหารความเสี่ยงภายในของตน เนื่องจากตำแหน่งดังกล่าวมีความเสี่ยงสูงต่อการทุจริตและการฟอกเงิน
เดลสตัน กล่าวว่า ”บุคคลที่มีตำแหน่งทางการเมืองระดับสูง (PEPs) คาดว่าจะได้รับการตรวจสอบอย่างเข้มงวดมากขึ้น ทั้งในขั้นตอนการรับสมัครและเป็นระยะๆ ผ่านการติดตามกิจกรรมของพวกเขา”
ภายใต้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินของรัฐบาลกลาง ธนาคารต้องเข้าใจวัตถุประสงค์ของความสัมพันธ์ รู้ว่าโดยปกติแล้วควรมีการทำธุรกรรมประเภทใด พัฒนาโปรไฟล์ความเสี่ยง และตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัย
เดลสตัน กล่าวว่า สำหรับลูกค้าอย่างทรัมป์ นั่นหมายถึงการตรวจสอบการโอนเงิน เช็ค การซื้อขายหลักทรัพย์ และธุรกรรมอื่นๆ ในทันที เพื่อพิจารณาว่าธุรกรรมเหล่านั้นมีข้อบ่งชี้ที่น่าสงสัยหรือไม่
เดลสตัน กล่าวว่า “ไม่ใช่แค่การตรวจสอบว่ามีกิจกรรมที่น่าสงสัยเกิดขึ้นหรือไม่เท่านั้น บัญชีของเขาในสถาบันการเงินใดๆ ก็ตามจะต้องได้รับการตรวจสอบแบบเรียลไทม์”
การตรวจสอบในระดับนั้นอาจต้องใช้เงินเพิ่มเติมในการจ้างบุคลากรด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เทคโนโลยี ทนายความ และที่ปรึกษาภายนอก ธนาคารที่ให้บริการประธานาธิบดีที่ดำรงตำแหน่งอยู่ยังต้องเผชิญกับความเสี่ยงด้านชื่อเสียงและการเมือง รวมถึงการตรวจสอบจากสาธารณชนว่าความสัมพันธ์ดังกล่าวอาจส่งผลกระทบต่อการทำธุรกรรมกับฝ่ายบริหารหรือไม่
CNBC ไม่สามารถระบุได้ว่าบริษัทเหล่านั้นได้รับเงินจากบัญชีของทรัมป์เป็นจำนวนเท่าใด
“ธนาคารเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสูงจากบุคคลอย่างประธานาธิบดีในทุกสิ่งที่พวกเขาทำ เพื่อชดเชยความเสี่ยงบางส่วน” เดลสตันกล่าว “ไม่สามารถรู้ได้ว่าค่าธรรมเนียมเหล่านั้นสูงเพียงพอหรือไม่”
